Interactive Brokers Zinsen auf USD: Steuern in USA? (Seite 2)

[diversifikator]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.093.695 von Lazerr am 30.07.22 23:24:21

Zitat von Lazerr: Woran machst du gerade fest, dass keine Steuern auf die Zinsen einbehalten werden? Steht das normal in den Kontoauszügen drin, wenn etwas einbehalten wird?

Ja richtig. Da gibt es in den Kontoauszügen (= Activity Report) die Sektion Quellensteuer ( = Withholding Tax). Darin stünde es, wenn Steuern auf Zinsen abgeführt worden wären.

Zitat von Lazerr: Und bist du IBIE (Irland) anstatt IBCE (Ungarn)? Bei IBCE sehe ich nichts von Zinsen auf Cash, bei IBIE wird es beworben wie bei IBUS.

Bin zweimal zwangsmigriert worden: IBUK -> IBLUX -> IBIE. Bei IBIE gibt es jedenfalls Zinsen für USD Cash.

Zitat von Lazerr: Ah, "accidental American." Möglicherweise liegt dann ein Problem vor, dass US-Steuererklärungen für die paar letzten Jahre abgegeben werden müssen.

Er hat die letzten 6 Jahre eine US Steuererklärung gemacht. Damit erfüllt er diese Voraussetzung für die Ausbürgerung.

[Lazerr]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.093.674 von diversifikator am 30.07.22 23:11:51

Zitat von diversifikator: Zinsen auf US Treasuries bekomme ich seit 2018 jedes Jahr. Zinsen auf USD Cash in nennenswertem Umfang erst seit 2022. Steuer darauf wurde nicht einbehalten - daher auch keine 1042-S.

Achso. Das 1042-S gibt es erst zum Anfang des nächsten Kalenderjahres, also 2023. Woran machst du gerade fest, dass keine Steuern auf die Zinsen einbehalten werden? Steht das normal in den Kontoauszügen drin, wenn etwas einbehalten wird? Ich war "leider" noch nie in der Situation, verzeih mir die vielen Fragen.

Und bist du IBIE (Irland) anstatt IBCE (Ungarn)? Bei IBCE sehe ich nichts von Zinsen auf Cash, bei IBIE wird es beworben wie bei IBUS.

Zitat von diversifikator: Okay - Arbeitsvisum - das ist natürlich eine ganz andere Situation. Mein Bekannter ist in USA geboren, hat aber nie dort gelebt. Er hat schon immer die deutsche Staatsbürgerschaft und wird die amerikanische nicht mehr los.

Ah, "accidental American." Möglicherweise liegt dann ein Problem vor, dass US-Steuererklärungen für die paar letzten Jahre abgegeben werden müssen.

[diversifikator]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.093.614 von Lazerr am 30.07.22 22:57:50

Zinsen auf US Treasuries bekomme ich seit 2018 jedes Jahr. Zinsen auf USD Cash in nennenswertem Umfang erst seit 2022. Steuer darauf wurde nicht einbehalten - daher auch keine 1042-S.

Okay - Arbeitsvisum - das ist natürlich eine ganz andere Situation. Mein Bekannter ist in USA geboren, hat aber nie dort gelebt. Er hat schon immer die deutsche Staatsbürgerschaft und wird die amerikanische nicht mehr los.

[Lazerr]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.093.539 von diversifikator am 30.07.22 22:32:53

Oh, ich dachte, dass es auch ein 1042-S auf diese Zinsen gibt. Für die Zinsen, die ich mal durch das Stock Yield Enhancement Program bekommen habe, gab es ein 1042-S. Die sind allerdings anders kategorisiert als Zinsen auf Cash. Welches Jahr war das letzte abgeschlossene Kalenderjahr, in dem du Zinsen auf USD bekommen hast? 2020? 2021 war der Leitzins ja zu niedrig.

Form W-8BEN ist in der Tat das Formular, das feststellt, dass man nicht in den USA steuerpflichtig ist.

Ich bin Deutscher, allerdings gerade mit Arbeitsvisum (nicht Green Card) in Amerika. Wenn ich von hier wegziehe, bin ich sofort keine US-Person mehr. Hat dein Bekannter eine weitere Staatsbürgerschaft? Soweit ich weiß, ist das Voraussetzung, um US-Staatsbürgerschaft aufzugeben. Viel mehr weiß ich diesbezüglich nicht.

[diversifikator]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.093.236 von Lazerr am 30.07.22 21:04:21

Wenn ich das jetzt richtig einordne, dann wird man von IB als Deutscher periodisch (alle 1-2 Jahre) aufgefordert einen Antrag (ich glaube das ist W-8BEN) zu stellen, dass keine Steuern abgezogen werden (außer die Quellensteuern auf Dividenden). Das tue ich und insofern bekomme ich auch kein Form 1042-S und kann dir daher nicht sagen was drinsteht.

Du willst deine US-Staatsbürgerschaft abgeben? Viel Glück! Ein Bekannter versucht das auch, aber seine Anträge werden von der Botschaft und dem Konsulat einfach ignoriert. Lass mich bitte wissen ob du da einen gangbaren Weg kennst.

[Lazerr]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.091.250 von diversifikator am 30.07.22 12:16:57

Danke, das ist schon mal gut zu wissen.

Hast du schon mal ein Form 1042-S auf für die USD Cash-Zinsen bekommen? Wenn ja, was ist steht da in Box 1, 3, 3a, 3b, 4a und 4b? Ich würde noch gerne absichern, dass ich nicht selbst Steuern nach Amerika zahlen müsste. Ich bin derzeit noch US-Person, insofern würde ich das wohl frühestens 2024 herausfinden. Das einzige, was ich von IB gehört habe, ist dass in Box 1 der income code "29" (deposit interest) steht.

Dass IB keine Steuern abzieht, erscheint mir nach dem Steuerabkommen mit den USA grundsätzlich korrekt. Solange es sich nicht um ganz spezielle Zinsen handelt, die wie Dividenden behandelt werden, sind Zinsen nur in Deutschland zu versteuern.

[diversifikator]

IB zieht keine Steuern von den Zinsen ab - weder auf Cash in USD noch auf USD Anleihen. Nur bei Dividenden gibt es den Quellensteuerabzug.
Die Steuern kassiert erst der deutsche Staat, sobald die Zinsen in der Steuererklärung auftauchen.

[Lazerr]

Ist hier jemand bei Interactive Brokers, der Zinsen auf seine nicht investierten USD bekommt? Wird US-Steuer einbehalten, oder ist es von US-Steuern befreit?